ניהול תיקים באפסילון.
מכירים את המוצרים.
בוחנים גם חלופות.

לא. זהו עמוד של MovUp עם מידע מהפרסומים של אפסילון. השם והלוגו מזהים את הגוף שבקטלוג ואינם מעידים על שותפות או המלצה מטעמו.

המתכנן מציג כמה הצעות מבתי השקעות שונים. אפשר לציין בשיחה איזה גוף מעניין אותך; זמינות הצעה מגוף מסוים מתבררת בשיחה ואינה מובטחת על ידי הקטלוג.

באתר אפשר להכיר מוצרים מכמה בתי השקעות. בהמשך, המתכנן הפנסיוני מציג לך כמה הצעות מבתי השקעות שונים, כדי שתוכל להשוות תנאים ועלויות לפני הבחירה. אין צורך לבחור גוף מסוים לפני הפנייה.

כן. לאחר בירור הצרכים, המתכנן מציג כמה הצעות מבתי השקעות שונים. אפשר לבחון את ההבדלים ביניהן לפני שמחליטים. ההצעות אינן בהכרח מכל הגופים או לכל המוצרים המופיעים בקטלוג.

לאחר אימות המספר מתקבלת בקשה לתיאום שיחת היכרות עם מתכנן פנסיוני. בשיחה מבררים את סכום ההשקעה והמטרות, ובהמשך המתכנן מציג כמה הצעות להשוואה. השארת פרטים אינה פותחת תיק.

כן. הקטלוג פתוח לשימוש ללא עלות וללא השארת פרטים. כדי לקבל הצעות עם תנאים אישיים מבתי השקעות שונים, אפשר להתקדם לשיחה עם המתכנן.

חשבון השקעות על שמך, שבו מנהל תיקים בעל רישיון מקבל סמכות לבצע פעולות בהתאם להסכם ולמדיניות שנקבעה איתך. המדיניות מתייחסת למטרות, לטווח ההשקעה ולרמת הסיכון שלך.

סף הכניסה משתנה בין בתי השקעות ומוצרים. בממשק ההשוואה מוצגים ספים שפורסמו ברמת המוצר. כשאין נתון כזה, יש לברר אותו מול הגוף המנהל.

דמי הניהול נקבעים בהצעה. יש לבדוק גם מע״מ ככל שחל, עמלות חשבון ומסחר ועלויות מוצרים המוחזקים בתיק. כדאי לבקש פירוט של העלות הכוללת בכתב.

המתכנן מברר את הצרכים שלך ומציג כמה הצעות מבתי השקעות שונים. ניהול התיק עצמו נעשה בידי מנהל תיקים בעל רישיון מתאים; רישיון פנסיוני כשלעצמו אינו מקנה סמכות לניהול תיק השקעות.

לא. שיחת ההיכרות ללא עלות וללא התחייבות. פתיחת תיק היא תהליך נפרד מול הגוף המנהל, לאחר בירור התאמה ואישור ההסכם והתנאים.

תיק מנוהל חשוף לסיכוני שוק, לרבות הפסד. אין הבטחת תשואה או שמירה על הקרן. הנזילות תלויה בנכסים, בזמני המכירה והסליקה ובתנאי החשבון, ויש לברר אותה מראש.